こんにちは、YOUです!
今回は、「バフェット氏も買っている米国債」について詳しく解説していきます。最近、米国の長期金利が上昇している背景もあり、米国債への関心が高まっています。特にリスクを抑えつつ運用したい方にはおすすめの投資商品です。
この記事では、以下のポイントを中心に解説します。
- 米国債とは何か、その基本知識と特徴
- 米国債投資の魅力
- 米国債のリスクと注意点
- 実際にどれくらいの利子を受け取れるのかシミュレーション
ぜひ、最後まで読んで米国債投資について理解を深めてください!
米国債とは?
債券の基本と米国債の特徴
そもそも債券とは、国や企業が資金を調達するために発行する金融商品です。投資家は債券を購入し、発行者(国や企業)はその見返りに利子(クーポン)を支払います。株式と違い、満期まで保有すれば原則として元本が返ってくる点が安心材料です。特に株式市場の価格変動を避けたい投資家にとって、債券は魅力的な選択肢です。
中でも「米国債」は、米国政府が発行する債券で、安全性と流動性が非常に高いとされています。アメリカの金利動向に基づいて利回りが設定され、日本の低金利環境と比べて利回りの高さが目を引きます。また、利子や元本の支払いは米国政府が保証しているため、信用力も非常に高いと言えます。

米国債の3つの魅力

1. 高い利回り
米国債は、アメリカの金利動向に基づいて利回りが設定されるため、日本の低金利環境と比べて大きな収益が期待できます。
2. 高い信用力
利子や元本の支払いは米国政府が保証しており、非常に信頼性の高い金融商品です。格付け会社の評価でも最上位のAAAを取得している場合が多く、リスクを抑えた投資先として注目されています。
3. 流動性の高さ
米国債の市場規模は非常に大きく、流動性も高いのが特徴です。満期を待たずとも、時価で売却して現金化できるため、柔軟な運用が可能です。
米国債の種類
米国債には以下の2種類があります。
利付債
1年間に2回、利子を受け取るタイプの債券です。購入時に利回りが決められており、安定した収益が見込めます。
ゼロクーポン債(ストリップス債)
定期的な利子は受け取らず、満期に元本と利息をまとめて受け取るタイプです。例えば、1万円の米国債を9,000円で購入し、満期に1万円を受け取ることで1,000円の利益を得る仕組みです。
米国債のリスクと注意点
安全性が高いとされる米国債ですが、以下のリスクが存在します。
為替リスク
米国債はドル建てで運用されるため、為替変動の影響を受けます。例えば、1ドル158円の為替レートで米国債を購入し、満期時に1ドル100円に円高が進んだ場合、日本円換算での利益が減少します。逆に、円安に進めば利益が増加する可能性もあります。

デフォルトリスク
米国債は非常に安全性が高い商品ですが、デフォルトのリスクがゼロではありません。ただし、格付け会社のデータによると、米国債のデフォルト率は直近5年以内でわずか0.1%とされています。

実際にどれくらい利子が受け取れるのか?
ストリップス債の場合
- 購入金額:9,606ドル(1ドル158円で約151万円)
- 満期時に受け取れる金額:10,000ドル
- 利益:394ドル(約62,252円、税引き後49,610円)
為替リスクを考慮すると、1ドル151円以下に円高が進むと損失が出る計算になります。

利付債の場合
- 購入金額:7,660ドル(1ドル158円で約121万円)
- 満期時に受け取れる金額:10,000ドル
- クーポン収益:6,150ドル
- 合計利益:8,439ドル(約133万円、税引き後106万円)

まとめ
米国債は、リスクを抑えた安定的な資産運用を目指す投資家にとって非常に魅力的な選択肢です。特にバフェット氏が購入していることから注目度も高まっています。ただし、為替リスクやデフォルトリスクについても十分に理解しておく必要があります。
また、投資期間が長期で取れる場合には、株式投資の方がパフォーマンスが良い場合もあるため、自分の投資目的に合わせて選択することをお勧めします。
ぜひこの記事を参考に、米国債投資を検討してみてください!