はじめに
みなさん、こんにちは！YOUです。
今回は毎月恒例の NISA運用報告（2025年2月） についてお伝えします。
- 前半はポートフォリオの紹介
- 後半は評価損益の発表
評価益の状態だけ知りたい方は、後半までスキップしてもOK！
ぜひ最後まで読んでいただき、参考にしていただければと思います。
投資状況：夫婦で1440万円投資中！
まず、私たち夫婦の NISAの投資状況 からご紹介します。
| 証券会社 | 投資額（合計） | 積立投資枠 | 成長投資枠 |
|---|---|---|---|
| パパ（楽天証券） | 720万円 | 240万円 | 480万円 |
| ママ（SBI証券） | 720万円 | 240万円 | 480万円 |
合計 1440万円 投資しており、厳密には 14,398,200円 ですが、キリの良い数字にまとめています。
ポートフォリオの詳細
① パパ（楽天証券）のポートフォリオ
📌 積立投資枠（合計 2,399,100円）
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド 600,000円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド 1,799,100円
📌 成長投資枠（合計 4,800,000円）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 2,162,585円
- VYM（バンガード・米国高配当株式ETF） 237,415円
- 楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型） 2,400,000円
📌 2024年まではS&P500メインでしたが、2025年は高配当株（SCHD）にも投資！
この変更は、合理的な資産形成というよりも 「配当所得で生活を豊かにする」 という目的があります。
② ママ（SBI証券）のポートフォリオ
📌 積立投資枠（合計 2,399,100円）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） 2,399,100円
📌 成長投資枠（合計 4,800,000円）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） 2,190,400円
- 高島屋（日本株） 209,600円
- SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型） 2,400,000円
📌 ママの投資戦略は「オルカン＋スポットで高配当株」 という形。
分散投資を基本としながらも、配当収入を得られるポートフォリオになっています。
投資対象の特徴
「S&P500」「オルカン」「SCHD」といった投資対象について、簡単に解説します。
① S&P500とは？
- 米国市場の超優良企業500社を集めた指数
- 米国市場全体の86％ を占める
- 組み入れ上位は アップル、エヌビディア、マイクロソフト などのビッグテック
- 四半期ごとに銘柄の入れ替え あり
② SCHD（米国高配当株ETF）とは？
- 財務体質が健全で配当支払い実績のある企業 に投資
- コカ・コーラ、ブラックロック、ファイザー などの優良企業が組み入れられている
- 配当収入を重視しつつ、安定した資産運用 を目指す投資家向け
③ オルカン（全世界株式）とは？
- 世界中の国を投資対象にしたインデックスファンド
- 先進国（米国、日本、イギリスなど）＋新興国（中国、インドなど） を含む
- 分散投資の王道で、初心者に最適 と言われるファンド
ポートフォリオの全体構成
現在の投資金額の内訳は以下の通りです。
| 投資対象 | 投資額 | 構成比率 |
|---|---|---|
| オルカン | 5,189,500円 | 36.4% |
| S&P500 | 3,961,685円 | 27.5% |
| 高配当ファンド（SCHD, VYM等） | 5,037,415円 | 35.0% |
| 日本株（高島屋） | 209,600円 | 1.1% |
また、国別構成比率 を見ると、アメリカ市場への依存度が高いことが分かります。
- アメリカ：66.1％
- その他（日本、イギリス、中国、インドなど）：33.9％
評価損益の結果（2025年3月時点）
では、実際の運用結果を発表します！
📈 NISA評価損益
- パパ：+700,857円
- ママ：+270,976円
- 夫婦合計：+971,833円
- 評価益率：+6.7％（前月比 -4.8%）
📌 先月の評価益率は +11.5% だったので、約5%の下落！
特に2月後半は、テック株（NVIDIA、パランティアなど）の下落が大きく影響しました。
時価評価額の推移と下落耐性
時価評価額は 15,370,033円（前月比 -692,971円） となりました。
📌 ここ2年で最大の下落額ですが、私は全く気にしていません。
むしろ「市場の加熱感を冷やす良い調整」と判断しています。
また、ポートフォリオごとの評価損益を比較すると 高配当株が最も下落耐性が強い ことが分かりました。
| 投資対象 | 評価益率 | 前月比 |
|---|---|---|
| S&P500 | +16.4% | -5.7% |
| オルカン | +7.0% | -4.0% |
| 米国高配当ETF（SCHD, VYM） | -1.6% | -3.2% |
📌 SCHDを中心とした高配当株が、他の投資対象よりも下落に強い！
特にテック株の急落時に バリュー株が安定している ことが再確認できました。
まとめ：NISA運用報告（2025年2月）
- 投資額は夫婦で1440万円
- 高配当株（SCHD, VYM）を増やしたことで下落耐性UP
- 評価益は+97万円（前月比 -69万円）
- 株価の上下に一喜一憂せず、長期目線でバイ&ホールド！
今後も 「配当＋成長」 をバランス良く狙いながら、NISA運用を続けていきます！
ぜひ、皆さんのNISA運用の参考にしてみてください。
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