はじめに
皆さん、こんにちは！YOUです。
今回は毎月恒例の 新NISA運用報告 をお届けします。
2025年から新NISAの投資枠が復活し、私たち夫婦も 年初に一括投資 を実施しました。
その結果、夫婦合計 1,440万円 の投資を行いましたので、1月の運用結果を報告します！
私たちの新NISA投資戦略
新NISAが2024年から開始され、年間 1,200万円（成長投資枠600万円＋つみたて投資枠600万円）の投資が可能になりました。
私たち夫婦は以下のように 楽天証券 と SBI証券 で投資を進めています。
夫婦の投資金額（2025年1月時点）
| 投資者 | 証券会社 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 | 合計 |
|---|---|---|---|---|
| パパ（私） | 楽天証券 | 240万円 | 480万円 | 720万円 |
| ママ（妻） | SBI証券 | 240万円 | 480万円 | 720万円 |
| 合計 | 480万円 | 960万円 | 1,440万円 |
実際には 1,439万7,800円 を投資しており、1,100円ずつ余りがありますが、わかりやすく 1,440万円 としています。
投資ポートフォリオ
どんなファンドに投資しているのか、具体的に紹介していきます。
パパのポートフォリオ（楽天証券）
つみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド ：60万円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド ：179万8,900円
（2025年の枠で120万円追加投資）
成長投資枠
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ：216万2,585円
- VYM（バンガード・米国高配当株式ETF） ：23万7,415円
- 楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型） ：240万円（NEW!）
ママのポートフォリオ（SBI証券）
つみたて投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） ：239万8,900円
成長投資枠
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） ：219万400円
- 高島屋（日本株） ：20万9,600円
- SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型） ：240万円（NEW!）
投資銘柄の特徴
S&P500とは？
S&P500は、米国の 超優良企業500社 で構成される株価指数です。
米国市場全体の 約86％ を占め、主要銘柄には Apple・NVIDIA・Microsoft などが含まれています。
SCHD（米国高配当ETF）とは？
SCHDは、財務体質が健全で 安定した配当を支払う企業 を中心に構成されたETFです。
コカ・コーラやブラックロックなど、米国を代表する企業が含まれています。
「高配当株投資」を重視する投資家にとって魅力的な選択肢のひとつです。
オールカントリー（オルカン）とは？
オルカンは、 全世界の国 を対象にしたインデックスファンドで、
先進国（アメリカ、日本、イギリスなど）だけでなく、新興国（中国、インドなど）も含まれています。
資産運用の基本である 分散投資 を徹底できるため、初心者にとっても 最適な投資先 です。
1月時点の運用成績
夫婦の運用結果（評価損益）
| 投資者 | NISA評価益 |
|---|---|
| パパ | +1,100,019円 |
| ママ | +533,415円 |
| 合計 | +1,633,434円 |
総投資額 1,440万円 に対し、評価益率 +11.3％ でした。（前月は +19.4％）
ポートフォリオごとの評価益
| 投資対象 | 投資金額 | 評価益 | 評価益率 | 前月比 |
|---|---|---|---|---|
| オルカン | 5,189,300円 | +592,403円 | +11.42% | +11.40% |
| S&P500 | 3,961,485円 | +958,483円 | +24.20% | +30.57% |
| 米国高配当ETF | 5,037,415円 | +44,448円 | +0.88% | +27.51% |
| 日本株 | 209,600円 | +38,100円 | +18.18% | +14.03% |
| 合計 | 14,397,800円 | +1,633,434円 | +11.35% | +19.36% |
今後のNISA戦略
2025年から 米国高配当株ファンド に投資を始めましたが、
私たちのポートフォリオは 米国グロース株に偏りすぎている ため、
リバランスの一環として、 オルカン・S&P500以外 も購入しました。
今後の方針
- 低コストのインデックスファンドを中心に「長期・分散・積立」を継続
- SCHDはS&P500に比べリターンが低いが、 配当重視の生活を豊かにするための選択
- もしリターンが物足りなければ 2026年はFANG+に投資する可能性あり
まとめ
1月の新NISA投資成績（夫婦合計）
✅ 投資額 ：1,440万円
✅ 評価益 ：+1,633,434円（+11.3%）
✅ ポートフォリオ ：S&P500・オルカン・高配当ETF・日本株
✅ 今後の戦略 ：高配当株の割合を増やしつつ、分散投資を継続
新NISAは 2024年から自由度が大幅に向上 しました。
もしまだ始めていない方は、 ぜひNISA投資を検討してみてください！
長期投資をすることで、 将来のお金の不安を軽減 できるかもしれません。
今後も毎月 NISA運用成績を公開 していきますので、
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