こんにちは！YOUです。
今回は毎月恒例の NISA投資運用報告 をお届けします！
2025年1月の投資結果を詳しく解説し、ポートフォリオの構成や評価損益についても触れていきます。
S&P500・オルカン・SCHD などに投資をしている方にとって、参考になる内容になっていますので、ぜひ最後までご覧ください！
🔎 夫婦で1440万円をNISAに投資！運用状況を公開
まずは 現在の投資状況 を確認していきます。
🏦 夫婦のNISA投資額（合計 1,440万円）
| 投資者 | 証券会社 | 積立投資枠 | 成長投資枠 | 合計 |
|---|---|---|---|---|
| パパ | 楽天証券 | 240万円 | 480万円 | 720万円 |
| ママ | SBI証券 | 240万円 | 480万円 | 720万円 |
合計投資額 は 1,439万8,000円 ですが、わかりやすく 1,440万円 と表記します。
📊 パパのポートフォリオ
✅ 積立投資枠（合計 2,399,000円）
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：600,000円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド：1,799,000円
✅ 成長投資枠（合計 4,800,000円）
- eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)：2,162,585円
- VYM（バンガード・米国高配当株式ETF）：237,415円
- 楽天・高配当株式・米国ファンド（SCHD）：2,400,000円
📢 2024年まではS&P500をメインに投資していましたが、2025年はSCHDに大きく投資しました！
これは、資産形成の合理性 というよりも 配当収入を増やし、生活を豊かにするための戦略的投資 です。
SCHDの詳しい解説動画も公開しているので、ぜひチェックしてみてください！
📈 ママのポートフォリオ
✅ 積立投資枠（合計 2,399,000円）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2,399,000円
✅ 成長投資枠（合計 4,800,000円）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2,190,400円
- 高島屋（日本株）：209,600円
- SBI・S・米国高配当株式ファンド（SCHD）：2,400,000円
ママは オルカン（全世界株式）を中心に投資 しつつ、一部 日本株と高配当ファンド にも投資しています。
🧐 投資銘柄の簡単解説
📌 S&P500とは？
米国市場の 超優良企業500社 をまとめた指数で、 米国株式市場の約86％ を占めます。
組み入れ上位銘柄は Apple・Microsoft・NVIDIA など、テック企業が中心です。
📌 S&P500の特徴
✅ 米国市場全体の成長を享受できる
✅ ビッグテック企業が中心で高い成長性
✅ 四半期ごとに銘柄入れ替えが行われ、最新の優良企業が組み込まれる
📌 SCHDとは？
安定した配当を提供する 米国の高配当ETF で、財務健全な企業が中心に構成されています。
代表的な組み入れ銘柄は コカ・コーラ、ブラックロック、メルク など。
📌 SCHDの特徴
✅ 配当利回りが高い（定期的な収入を得たい人向け）
✅ 財務健全な企業が中心で、長期的な安定成長が期待できる
📢 「高配当ETFはダメ！」と言われることもありますが、 配当再投資をすればオルカンよりもパフォーマンスが良いケースもある ので、多角的に判断しましょう。
📌 オルカン（全世界株式）とは？
全世界の 先進国＋新興国 に投資できる 分散投資の王道ファンド です！
📌 オルカンの特徴
✅ 米国だけでなく、新興国（中国・インドなど）にも分散投資できる
✅ 資産運用の基本は分散投資！
✅ 初心者にとって最適な選択肢 と言われている
アメリカ一強は続く可能性が高いですが、世界全体の成長を取り込める オルカンは安定した選択肢 になります。
📊 ポートフォリオ全体の構成
| 投資先 | 投資金額 |
|---|---|
| オルカン | 5,189,400円 |
| S&P500 | 3,961,585円 |
| 高配当ファンド（SCHD含む） | 5,037,415円 |
| 日本株（高島屋） | 209,600円 |
| 合計 | 14,398,000円 |
✅ ポートフォリオの 66.1%は米国株 に投資！
✅ テック企業が多め だが、高配当株も組み入れバランスを調整
💰 2025年1月の投資結果（評価損益）
| 投資者 | 評価益 |
|---|---|
| パパ | +1,125,645円 |
| ママ | +539,359円 |
| 合計 | +1,665,004円 |
評価益率 +11.5%（前月比 +0.2%）
✅ S&P500は+23.5%と好調
✅ 高配当ETF（SCHD）は+1.7%（前月比 +0.8%）
✅ オルカンは+11.5%と安定
📢 まとめ
🔹 夫婦で1,440万円をNISAに投資中！
🔹 S&P500・オルカン・SCHDを中心に運用
🔹 2025年は高配当ETF（SCHD）を強化
🔹 評価益は+166万円（+11.5%）！
NISA投資は長期目線が大切！ これからも継続して資産形成をしていきます。
今後の運用報告もぜひチェックしてくださいね！
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