はじめに
皆さん、こんにちは！本記事では、FANG+に連動する ETFと投資信託 の違いについて、トータルリターンやコストのシミュレーション を交えて徹底解説します。
「同じ指数に連動する投資商品でも、結局どのくらいコストがかかるのか分かりにくい」という疑問をお持ちの方も多いと思います。本記事では、具体的なデータをもとに、どちらがどれくらいお得なのかを明らかにします。
1. FANG+とは？その特徴と魅力
FANG+とは？
FANG+（ファングプラス）は、Facebook（現在のMeta）、Amazon、Netflix、Google（Alphabet）の頭文字をとった指数で、最強のテクノロジー企業10社に均等投資 する株価指数です。
この指数の特徴は、各銘柄に10%ずつ均等に投資 する点にあります。
例えば、S&P500やオルカン（全世界株式）などの指数は時価総額加重平均で組み入れ比率が決まりますが、FANG+は均等加重 のため、ハイリスク・ハイリターンの投資が可能です。
圧倒的なパフォーマンス
2014年からのS&P500とFANG+のリターンを比較すると、S&P500が約3倍 に成長しているのに対し、FANG+の主要銘柄（ビッグテック6社）は 約7倍 に成長しています。
これにより、FANG+はハイリターンを狙える指数として、近年注目を集めています。
2. FANG+のETFと投資信託の違い
主要商品比較
現在、日本で購入できるFANG+に連動する商品には、以下の2つがあります。
それぞれのメリット・デメリット
投資信託のメリット
✔ 100円から投資可能 → 少額投資や積立に最適
✔ 自動積立ができる → 長期運用向き
✔ 配当金が自動再投資される → 複利効果を最大限活用できる
ETFのメリット
✔ リアルタイムで売買可能 → 好きなタイミングで取引できる
✔ 信託報酬が低め → コストを抑えられる
✔ 分配金を受け取れる → 配当収入を得たい人に向いている
3. コスト・リターンのシミュレーション比較
ここでは、具体的な投資シミュレーション を行い、ETFと投資信託のトータルリターンの差を明らかにします。
シミュレーション前提
- 投資金額：毎年240万円を5年間投資（総額1,200万円）
- 運用期間：20年間
- 年率リターン：10%（コスト控除前）
- コスト：
- 投資信託の経費率：0.801%
- ETFの経費率：0.605%
1年目のトータルリターン
| 項目 | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 元本 | 2,400,000円 | 2,400,000円 |
| 10%成長後 | 2,640,000円 | 2,640,000円 |
| コスト控除後 | 2,618,853円 | 2,624,028円 |
| 差額 | 5,174円 |
1年目では 5,174円 の差が生まれます。少額ですが、長期運用するとどうなるでしょうか？
5年目のトータルリターン
| 項目 | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 5年目の評価額 | 15,710,254円 | 17,284,744円 |
| 差額 | 98,795円 |
5年目になると、10万円近い差 になります。
さらに、20年後まで持ち続けると…。
20年目のトータルリターン
| 項目 | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 20年後の評価額 | 58,167,833円 | 60,292,609円 |
| 差額 | 2,124,776円 |
20年間の運用で、ETFの方が 約212万円 もリターンが多くなります！
これはコストが低いため、複利の効果 で長期的に大きな差になった結果です。
総コストの比較
コストだけで100万円以上の差が発生！
長期投資を考えるなら、ETFの方がより有利と言えます。
4. まとめ
どちらがお得？
✔ 短期投資・積立投資なら投資信託 → 100円から買えて、自動積立＆再投資が可能なので初心者向き
✔ 長期投資ならETF → コストが低く、最終リターンが高い ため、長期間運用するならETFの方が有利
結論
- 積立NISAや少額投資をしたい人は投資信託
- 大きな資金を長期で運用するならETFの方がリターンが大きくなる
どちらを選ぶかは、投資スタイルや目的次第 です。
皆さんも自分に合った投資方法を見つけて、資産運用を成功させましょう！
以上、FANG+のETF vs 投資信託の比較でした！
